Liquiditätsplan-Vorlage (Excel)
Der Liquiditätsplan zeigt Monat für Monat, ob dein Konto den nächsten Monat übersteht. Diese Vorlage bildet zwölf Monate ab, rechnet den Saldo und den fortlaufenden Kontostand automatisch und ist bankentauglich aufgebaut.
Excel-Datei (.xlsx) · 12 Monate, Einzahlungen, Auszahlungen, Saldo, Kontostand · Stand 01.06.2026
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Liquiditätsplan-Vorlage (Excel)
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Blatt „Liquiditätsplan“ · Excel-Datei (.xlsx) · Beispielwerte, die du direkt überschreibst.
| Position | Jan | Feb | Mär | ... |
|---|---|---|---|---|
| Anfangsbestand | 5.000 € | 4.120 € | 4.930 € | … |
| Einzahlungen Kunden | 6.500 € | 8.200 € | 9.400 € | … |
| Auszahlungen Material/Wareneinsatz | −2.100 € | −2.800 € | −3.100 € | … |
| Auszahlungen Fixkosten | −3.180 € | −3.180 € | −3.180 € | … |
| Steuern & Privatentnahme | −2.100 € | −1.410 € | −2.050 € | … |
| Saldo / Endbestand | 4.120 € | 4.930 € | 6.000 € | … |
Ausschnitt aus der Datei – die vollständige Vorlage enthält alle Zeilen und Formeln.
Was in der Vorlage steckt
- Zwölf Monatsspalten mit Anfangs- und Endbestand
- Getrennte Blöcke für Einzahlungen und Auszahlungen
- Automatischer Monatssaldo und kumulierter Kontostand
- Zeilen für Steuern, Privatentnahme und Tilgung
So nutzt du sie richtig
- 1
Nur Zahlungen erfassen
In den Liquiditätsplan gehören tatsächliche Zahlungsein- und -ausgänge, nicht Rechnungsdaten.
- 2
Zahlungsziele berücksichtigen
Trage Kundenzahlungen dort ein, wo sie realistisch eingehen – meist 14 bis 45 Tage nach Rechnungsstellung.
- 3
Negativ-Monate früh lösen
Fällt der Kontostand unter null, brauchst du Kontokorrent, Anzahlungen oder eine Verschiebung von Investitionen.
Häufige Fragen
Was ist der Unterschied zwischen Rentabilität und Liquidität?+
Die Rentabilitätsvorschau zeigt den Gewinn, der Liquiditätsplan zeigt den Zahlungsfluss. Ein profitables Unternehmen kann zahlungsunfähig werden, wenn Kunden zu spät zahlen.
Wie viele Monate muss der Plan abdecken?+
Banken und die KfW erwarten in der Regel zwölf Monate im Detail, häufig ergänzt um eine Jahresbetrachtung für die Jahre zwei und drei.